Comment choisir le bon professionnel pour réaliser une étude patrimoniale

Une étude patrimoniale est une étape importante nécessaire afin de prendre les bonnes décisions. C’est une étude qui doit être précise, réaliste, objective et prévisionnelle. D’où l’importance de solliciter le service d’un expert qualifié pour l’entreprendre. Mais comment choisir le bon professionnel pour réaliser une étude patrimoniale ? C’est donc notre question du jour que nous allons essayer de répondre à travers les critères de choix suivants :

Identifier vos besoins

Que vous cherchiez à choisir un prestataire de service ou un produit spécifique, il faut toujours commencer par identifier vos besoins. Dans le cadre de la gestion et l’étude patrimoniale, chaque individu n’a pas forcément les mêmes objectifs, les mêmes contraintes et les mêmes attentes. C’est une raison suffisante pour identifier ce dont vous avez réellement besoin.

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Pour déterminer vos besoins en vue de cette étude patrimoniale, vous devez vous poser quelques questions. Parmi celles-ci, il y a notamment la question de la planification successorale, celle de la planification de la retraite, celle de l’optimisation des investissements et celle de la protection des actifs. C’est en déterminant ce dont vous avez besoin que vous allez trouver le professionnel apte à vous donner satisfaction.

Rechercher des qualifications et des accréditations

Lorsque vous avez défini vos besoins et que vous avez sélectionné une liste de professionnels capables de répondre à ces besoins, c’est là que commence l’évaluation. Pour évaluer un gestionnaire de patrimoine, il est toujours important de s’informer sur les qualifications et les accréditations des candidats potentiels.

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Un expert en gestion de patrimoine peut détenir différentes certifications, notamment le CFP (Certified Financial Planner), le CFA (Chartered Financial Analyst) et la Chambre des notaires. Plus un professionnel est certifié, plus il est digne de confiance.

Ces certifications témoignent en effet de leur formation, de leur expérience et de leur engagement envers des normes de professionnalisme qui sont plutôt élevées dans le secteur. Assurez-vous également de vérifier si le professionnel est régulé par une autorité compétente et s’il est membre d’une association professionnelle.

Examiner l’expérience et la réputation

Les prochains critères de sélection sont l’expérience et la réputation. L’expérience et la réputation d’un professionnel sont des facteurs déterminants dans le choix d’un expert en gestion de patrimoine. Tournez-vous vers des professionnels qui ont une expérience significative dans le domaine de la gestion de patrimoine et qui ont travaillé dans des projets similaires au vôtre.

N’hésitez surtout pas à demander des références et des témoignages de clients précédents pour évaluer la qualité de service du professionnel et connaître le niveau de satisfaction de la clientèle. Alternativement, vous pouvez aussi consulter les avis en ligne. Aujourd’hui, on peut facilement trouver des avis et commentaires sur des professionnels de la gestion du patrimoine en ligne.

Évaluer la communication et la relation client

Il ne faut pas également négliger la relation du professionnel avec ses clients. La communication et la relation client sont très importantes afin de nouer une bonne collaboration entre le professionnel et son client. La capacité d’un professionnel à mettre à l’aise son client se constate dès le premier contact. Un simple appel suffit à connaître l’importance qu’accorde le professionnel à la communication avec ses clients.

Un bon professionnel doit aussi être transparent, attentif à vos besoins et capable de vous expliquer clairement les concepts liés à la gestion de patrimoine. N’hésitez pas à le rencontrer en personne, mais sans pour autant signer un contrat. Il vaut mieux être sûr que la communication est facile avec le professionnel avant de lui confier le projet.

Analyser les honoraires et la structure de rémunération

Enfin, il ne faut pas négliger l’aspect financier. On a tendance à dire qu’il faut payer cher pour bénéficier d’un bon service. Ce n’est pas nécessairement le cas. Il y a bien des situations où des clients ont payé cher, mais sans profiter de la qualité de service attendue et inversement. Le prix n’est pas forcément indicateur de qualité.

Quoi qu’il en soit, lorsque vous contacterez chaque professionnel de gestion de patrimoine, n’oubliez pas de vous renseigner sur les honoraires. Avant de finaliser votre choix, assurez-vous de comprendre les honoraires et la structure de rémunération de chaque professionnel que vous avez sélectionné.

Certains professionnels facturent des honoraires fixes, tandis que d’autres sont rémunérés par des commissions sur les produits financiers vendus. Il est important de choisir une structure de rémunération transparente et alignée sur vos intérêts. Assurez-vous également qu’il n’y ait pas des frais cachés et d’autres coûts supplémentaires.